InfoBank.Pro посвящен банкам и банковским продуктам: кредитам, кредитным картам, вкладам, автокредитам, микрокредитам. Вы сможете сравнить и выбрать подходящие предложения.
Курсы валют ЦБ РФ
2019.02.15 2019.02.16
$ 66.5429 +0.8646 66.7044 +0.1615
75.0471 +0.6599 75.2492 +0.2021

Наш портал InfoBank.Pro посвящен банковским продуктам: банкам, вкладам, кредитам, кредитным картам.

Интересные предложения банков



Статьи

Лента новостей

читать все новости

2019-02-15 00:00:00

ТРАСТ: Банк «Траст» вошел в топ-10 крупнейших владельцев коммерческой недвижимости

Банк «Траст», собрав плохие активы санированных банков, вошел в топ-10 крупнейших владельцев коммерческой недвижимости. Это 1,5 млн кв. м торговых и офисных центров, складов и овощебаз. Их качество вызывает у экспертов вопросы.
Банк «Траст», на базе которого ЦБ в 2018 году создал банк непрофильных активов (БНА), стал одним из крупнейших операторов коммерческой недвижимости в России, рассказал на пресс-конференции его президент Александр Соколов. В БНА передавали проблемные активы «ФК Открытие», Бинбанк и Промсвязьбанк, отправленные на санацию во второй половине 2017 года. В итоге «Траст» аккумулировал активы почти на 2 трлн руб. по балансу, а под его управлением оказалось 1,5 млн кв. м коммерческой недвижимости, сообщил Соколов.
По его словам, задача «Траста» — выжать из объектов максимальную эффективность, реформировать пул арендаторов, обеспечить стабильный рентный поток и дальше уже продать как бизнес. «Банк будет продавать недвижимость на пике доходности и планирует распродать активы в этой сфере за пять лет», — поделился планами глава банка. По этой причине «Траст» отказался от срочной распродажи недвижимости (fire sale), хотя на это и рассчитывал рынок, добавил Соколов.
Он не назвал текущую доходность объектов, отметив, что в целом по рынку доходность на капитал в коммерческой недвижимости составляет от 10 до 20% в зависимости от расположения.
Доля недвижимости на балансе банка составляет 14%, основная часть приходится именно на коммерческую недвижимость. «Это одна из наиболее эффективных для нас частей портфеля. Там, естественно, и переоцененные активы, но тем не менее этот актив понятен», — отметил Соколов.
Если предположить, что в портфель БНА входит только качественная недвижимость, то, по подсчетам Knight Frank, такой показатель ставит «Траст» на седьмое место по объему портфеля среди собственников коммерческой недвижимости в России. На первом месте среди крупнейших собственников сейчас группа «Сафмар» семьи Гуцериевых (3 млн кв. м), которая передала часть активов в «Траст» вместе с Бинбанком. Также в тройке британская Raven Property Group (основная часть портфеля — складская недвижимость») с 1,9 млн кв. м и «Киевская площадь» Зараха Илиева и Года Нисанова с 1,8 млн кв. м.
«С точки зрения объемов доставшейся [«Трасту»] недвижимости портфель существенный, но качество этого портфеля не позволяет считать [банк] значимым игроком с точки зрения влияния на рынок, поскольку многие активы требуют существенных дополнительных инвестиций и управленческих решений по формированию коммерчески ликвидных активов», — считает руководитель департамента рынков капитала Cushman & Wakefield Алан Балоев.
«Для банков управление недвижимостью — это, как правило, непрофильная деятельность, слабо пересекающаяся с основными банковскими бизнес-процессами. Но во всем мире, не только в России, складывается парадоксальная ситуация, когда банки являются одними из самых крупных владельцев недвижимости», — говорит директор департамента финансовых рынков и инвестиций компании Knight Frank Игорь Роганович. По его словам, для эффективного управления портфелем и дальнейшей продажи объектов «Трасту» понадобится нанять или взять на аутсорсинг специализированные команды юристов, службы эксплуатации, брокеров, финансистов и т.п. Если банк не планирует становиться профессиональным участником рынка в долгосрочной перспективе, то формировать полностью самостоятельную команду для этих целей будет затратно и менее эффективно, рассуждает Балоев.
Полный список недвижимости, попавшей в «Траст» в качестве непрофильных активов санируемых банков, неизвестен. Как сообщили РБК в пресс-службе банка, из 1,5 млн кв. м коммерческой недвижимости примерно треть (472 тыс. кв. м) приходится на торговые объекты. По 20% от общей площади приходится на овощебазы (343 тыс. кв. м) и офисные объекты (324 тыс. кв. м). Еще 219 тыс. кв. м занимают складские помещения, 107 тыс. кв. м — авторынки, 46 тыс. кв. м — многоэтажное строительство и 13 тыс. кв. м — гостиницы.
Среди столичных объектов, перешедших «Трасту», есть, например, бизнес-центр Dominion Tower — единственное коммерческое здание в Москве, построенное по проекту архитектора с мировым именем Захи Хадид (выставлен на продажу за 2,7 млрд руб.), семиэтажный бизнес-центр в Ветошном переулке в 100 м от Красной площади, а также особняк на Коровьем Валу близ метро «Добрынинская» (продается за 2,9 млрд руб.).
Часть активов «Траста» выставлена на торги на Единой электронной торговой площадке. Самый дорогой лот — бизнес-центр «Негоциант» на Большой Якиманке в центре Москвы, который оценивается «Трастом» в 8,2 млрд руб. Компания, построившая здание, обанкротилась в 2016 году, после чего объект забрал кредитор «ФК Открытие». Как непрофильный актив бизнес-центр в итоге оказался в «Трасте». В прошлом году объявления о продаже «Негоцианта» за 6,6 млрд руб. были размещены на портале ЦИАН, но и эту оценку эксперты называли завышенной почти в два раза.
В базе торгов «Сбербанк-АСТ» банк «Траст» разместил три лота на продажу объектов недвижимости в Москве, Геленджике и Долгопрудном на 8 млрд руб. А в целом в списке реализуемого имущества банка «Траст», опубликованном 1 февраля, находятся 24 объекта, в том числе бизнес-центры, торговые и складские помещения, а также овощебазы «Вегетта» и «Курьяновское» (выставляются по 3 млрд руб. каждая).
Стоимость десяти более мелких зданий из списка составляет 1,6 млрд руб.

2019-02-15 00:00:00

ТРАСТ: Банк «Траст» выдвинул своего представителя в совет директоров Utair

Банк «Траст» номинировал своего представителя в совет директоров авиакомпании Utair. Об этом заявил председатель правления банка Александр Соколов, сообщает «Интерфакс». Речь идет о руководителе блока реструктуризации «Траста» Дмитрии Шавеле, уточнил Соколов.
«Траст» – один из крупнейших кредиторов Utair.
Ранее стало известно, что синдикат 11 банков 8 февраля завершил голосование о том, как следует поступить с допустившей дефолт Utair. Они решили, что пока не будут забирать залоги и взыскивать долги с авиакомпании. Это могло бы привести к остановке ее деятельности. У Utair два синдицированных кредита – 15,4 млрд руб. с погашением в 2022 г. и 23,7 млрд с погашением в 2027 г. В декабре перевозчик не заплатил проценты по первому кредиту в размере около 1 млрд руб.
В прошлом году Utair перевезла 7,6 млн человек. Это четвертый результат в России после группы «Аэрофлот», S7 Group и «Уральских авиалиний».
Ранее авиакомпания «Победа» (100% принадлежит «Аэрофлоту») пожаловалась властям на несостоятельность Utair. Недостаточность финансов представляет серьезную угрозу безопасности полетов, указывал гендиректор лоукостера Андрей Калмыков в письме руководителю Росавиации Александру Нерадько. При этом Нерадько в феврале заявил о хороших показателях Utair, которые компания продемонстрировала по итогам работы в январе 2019 г. Росавиация постоянно мониторит финансово-экономическое состояние авиаперевозчика, подчеркивал Нерадько.

2019-02-15 00:00:00

ТРАСТ: Банк "Траст" не хотел бы банкротства авиакомпании "Ютэйр", предложил пути решения

МОСКВА, 12 фев - РИА Новости/Прайм. Банк "Траст" не хотел бы банкротства авиакомпании "Ютэйр", предложил решения для перезагрузки бизнеса авиаперевозчика, сообщил журналистам глава банка Александр Соколов.
"На сегодня мы предложили компании "Ютэйр" путь или модель решения, которая, с нашей точки зрения, может компании помочь перезагрузить бизнес, перезагрузить отношения с кредиторами, которые сейчас находятся в достаточно оппозиционном состоянии", - сказал Соколов​​​.
"Мы видим путь решения проблемы, мы его предложили. Сейчас будем наблюдать, как компания по нему пойдет или не пойдет. Нам бы крайне не хотелось банкротства авиакомпании", - добавил глава "Траста".
Авиакомпания "Ютэйр" в 2015 году заключила соглашение с 11 банками по двум синдицированным кредитам на 38,6 миллиарда рублей. Кроме того, "Ютэйр" отдельно должна 17,4 миллиарда рублей Сбербанку.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт обязательна.

2019-02-15 00:00:00

ТРАСТ: По долгу службы Банк непрофильных активов урегулировал проблемную задолженность

Созданный ЦБ на базе "Траста" банк непрофильных активов вернул 230 миллиардов рублей из почти трех триллионов, потраченных на санацию крупных кредитных организаций. Об этом на пресс-конференции сообщил председатель правления "Траста" Александр Соколов.Формирование новой структуры началось в 2018 году. Ее цель - управление активами крупных банков, взятых на санацию.
Основной задачей, по словам Александра Соколова, было разделить активы на плохие и хорошие, профильные и непрофильные и определить модель работы с ними. Было принято решение, что те банки, на балансах которых больше профильных и финансово здоровых активов, объединятся между собой.
Такими кредитными организациями стали "Открытие" и Бинбанк - процедура их слияния уже завершена. Непрофильные и проблемные активы этих банков были переданы в "Траст".
Те кредитные организации, которые признали больше плохими, нежели хорошими и у которых концентрация непрофильных и проблемных активов была выше, чем хороших и здоровых, также объединяются на базе банка "Траст". Это Рост банк и Автовазбанк (бывшая "дочка" Промсвязьбанка).
В целом объем переданных активов в "Траст" составил 780 миллиардов рублей. Совокупный объем сборов урегулирования проблемной задолженности за 2018 год достиг 230 миллиардов рублей.
Из них 100 миллиардов рублей приходится на долги холдинга "Открытие". На санацию трех банковских групп "ФК Открытие", Бинбанк и Промсвязьбанк ЦБ потратил почти три триллиона рублей.
Бизнес-модель Банка непрофильных активов не предполагает работу с физлицами, за исключением операций, связанных с погашением задолженности. В 2018 году организация закрыла 38 офисов по стране и сократила объем депозитов населения на 90 миллиардов рублей.
"Сейчас в "Трасте" осталось порядка 10 миллиардов рублей средств физических и юридических лиц, - сообщил Александр Соколов. - До конца этого года они самортизируются практически до близкой к нулю величины. Это уже непрофильные для банка клиенты, и мы с ними свою работу практически завершили".
Минфин готовит изменения, по которым условия третьего этапа амнистии капитала предусматривают, что если физлицо переводит деньги в специальные административные районы (САРы), то сможет пользоваться амнистией после 1 марта 2019 года еще в течение года.Под амнистией здесь подразумевается освобождение от налоговой, уголовной, административной ответственности за недекларирование ранее имущества, счетов и доходов. Но с условием перерегистрации активов в САР и возврата денег в Россию, говорится в сообщении. Второй этап амнистии капиталов завершается 1 марта.

2019-02-12 00:00:00

Хоум Кредит: Банк Хоум Кредит объявляет свободу от скучных подарков!

2019-02-11 17:34:04

ТРАСТ: Банк «ТРАСТ» возобновляет акцию для вкладчиков «Без потери процентов»

Участниками акции могут стать клиенты, имеющие действующие договоры срочных вкладов на сумму более или равную 50 000,00 рублей /500,00 долл. США /500,00 евро со ставкой, не превышающей 8,6% (включительно) годовых в рублях / 3,0% (включительно) годовых в долл. США /1,2% (включительно) годовых в евро или действующий договор вклада «Высокий процент», оформленные в офисах банка «ТРАСТ» или через систему дистанционного банковского обслуживания «ТРАСТ-онлайн».
По условиям акции, при досрочном востребовании депозита клиентом, расторжение договора вклада производится по ставкам, применяемым в течение срока вклада, с учетом срока фактического нахождения средств во вкладе. При досрочном истребовании вклада после пролонгации — по ставкам, действовавшим на дату автоматической пролонгации, также с учетом срока фактического нахождения средств на депозите.
Акция проводится с 14.02.2019г . по 31.05.2019г. (включительно)
Участие в акции может быть интересно клиентам в связи с реорганизацией сети офисов банка «ТРАСТ». Акция позволит клиентам, имеющим действующие договоры вкладов, досрочно расторгнуть договоры с банком без потери процентов.

2019-02-06 00:00:00

Хоум Кредит: Банк Хоум Кредит открыл отделение в Альметьевске

2019-02-05 00:00:00

ТРАСТ: Александр Соколов, Председатель правления банка «ТРАСТ»: Нам необходимо выяснить, кто, сколько, как и когда украл

Чем структура Банка непрофильных активов (БНА) похожа на классический банк? Где он находит специалистов? Какой объем вкладов остался в «Трасте»?
— Какие этапы становления Банка непрофильных активов уже пройдены?
— В июле 2018 года был завершен основной этап формирования Банка непрофильных активов на базе «Траста» за счет юридического и операционного присоединения к нему банка «Рост». 15 ноября 2018 года из «ФК Открытие» был выделен банк «Открытие специальный» с непрофильными активами корпорации на 440 миллиардов рублей. Таким образом, сейчас на балансе БНА уже консолидированы непрофильные активы группы «Открытие», включая активы Бинбанка, «Траста» и Рост Банка.
Банк непрофильных активов полностью создан и вышел на свою проектную мощность за полгода. Команда сформирована, утверждены процессы работы коллегиальных органов и кредитных комитетов. С 2019 года банк в полную силу занимается основной деятельностью — работой с непрофильными активами.
— Тем не менее пока «Траст», на базе которого создан Банк непрофильных активов, не может сдать свою лицензию из-за оставшихся в нем депозитов…
— Мы сворачиваем операционную модель, в прошлом году вышли практически из всех регионов присутствия, потому что БНА региональная сеть не нужна. «Траст» существенно сократил объем депозитной базы. На конец 2018 года у нас осталось меньше 10 миллиардов рублей средств физлиц, в то время как на начало года было 90 миллиардов рублей.
На амортизацию портфеля повлияли и выбытие вкладов по окончании их срока, и прямая работа с вкладчиками. В частности, мы предлагали досрочное расторжение договора вклада без потери начисленных процентов. До конца 2019 года в «Трасте» останется меньше 1—2 миллиардов рублей средств физлиц. На конец 2018 года средневзвешенная ставка по корзине валют срочных вкладов физлиц составляла 6,14%.
— Вы предлагаете существующим вкладчикам «Траста» еще какие-то особые программы по выгодному досрочному закрытию депозитов?
— Вообще, в отношении вкладов мы ограничены инструментарием. В отличие от кредита, который мы можем продать, с пассивом ничего сделать нельзя — только убеждать вкладчиков забрать деньги. Мы объясняем им, что теперь для банка «Траст» этот бизнес не является профильным. Проще говоря, не надо лечиться у стоматолога, если у вас болит печень. Мы тоже «доктор», но другой.
— Просроченные кредиты физлиц «Траста» вы продавали?
— Эту часть активов «Траста» мы существенно расчистили. В 2018 году было завершено несколько крупных сделок по пакетной уступке проблемных кредитов физических лиц на общую сумму более 26 миллиардов рублей. Средний срок просрочки по таким кредитам составлял 720—1 080 дней. У покупателей был дисконт, потому что вероятность взыскания с этих кредитов исчисляется единицами процентов. Партнерами БНА выступили восемь профессиональных участников рынка взыскания просроченной задолженности физлиц. Каждый контрагент проходил многоступенчатую проверку репутации, финансовой и операционной составляющих бизнеса.
— Что Банк непрофильных активов не успел сделать в прошлом году?
— К концу 2018 года мы практически закончили консолидацию активов на балансе. Исключение составляют активы Автовазбанка (340 миллиардов рублей), которые планировали перевести на баланс «Траста» до конца прошлого года. Однако в силу особенностей, юридических нюансов присоединения одного банка к другому фактически мы это сделаем в марте — апреле 2019 года.
Включая Автовазбанк, объем активов БНА достигнет 2 триллионов рублей, как мы и планировали. В дальнейшем мы сможем использовать наработанный опыт присоединения банков для работы с активами других финансовых организаций, если наш акционер поставит такую задачу.
— Внутри БНА собраны крайне экзотические активы. Какие из них самые необычные?
— У нас есть нефтяные месторождения, сельскохозяйственные предприятия, кирпичные заводы, коммерческая недвижимость, недостроенные жилые дома, гостиницы, предприятия легкой промышленности и так далее.
— По большей части этих активов переговоры уже на завершающей стадии?
— Наша задача — продать актив максимально дорого, чтобы увеличить возврат средств. Из-за этого большинство переговоров, процессов структурирования сделок длятся долго. У бизнес-сообщества была ошибочная иллюзия, что Банк непрофильных активов — организация, основной целью деятельности которой является быстрая распродажа активов с большими дисконтами к рыночной стоимости. Это абсолютное заблуждение… Вы не представляете, какой поток интересантов хлынул в БНА сразу после создания. Большое количество средних и крупных бизнесменов выходило на наших специалистов с предложением быстро купить тот или иной актив с существенными дисконтами. Нам это неинтересно.
Основная задача Банка непрофильных активов — оздоровление бизнесов, собственниками которых мы стали. Выведение их на пик продуктивности и уже потом реализация, причем не с дисконтом, а с премией к рыночной стоимости. При этом процедура реализации активов в БНА максимально прозрачная и проходит с использованием крупнейших аукционных площадок, с заблаговременным маркетированием и полной информированностью бизнес-сообщества. Так что «черную пятницу» мы устраивать не собираемся, нам интересно получить максимальную цену.
— По каким критериям ЦБ РФ оценивает актив как непрофильный?
— Первый критерий — если активу «присущи» множественные долговые обязательства, но при этом развивать бизнес далее с помощью стандартных кредитных инструментов невозможно. Второй — актив сформирован на нерыночных условиях. Третий — актив сформирован мошенническим путем. Четвертый — актив не является профильным для финансового сектора.
— Нет ли у вас опасения, что с появлением на рынке БНА банки будут стараться и не совсем «плохие» активы представить с худшей стороны и постараться отдать вам?
— БНА решает проблемы банков, попавших под санацию, мы не обязаны забирать себе все подряд. Чтобы передать нам актив, нужно либо предложить для нас экономически выгодную сделку, на которой мы сможем заработать, либо сначала пройти все процедуры Банка России, связанные с санацией.
— Штат Банка непрофильных активов полностью укомплектован?
— В большей степени. После присоединения Автовазбанка и завершения еще ряда внутренних процедур общая численность сотрудников БНА составит порядка 700 человек. Несмотря на 2 триллиона рублей активов на балансе, у нас «поджарая» оргструктура. Основная часть команды — специалисты по работе с проблемными и непрофильными активами, юристы, финансисты и структураторы.
Структура БНА напоминает структуру стандартного банка, но с некоторыми исключениями: у нас нет филиальной сети и продуктовых подразделений, достаточно небольшой бэк-офис и существенная служба финансовых расследований. В обычном банке такой службы нет, так как нет задачи регулярно проводить детальные исследования финансовых схем, процедур вывода денег из бизнеса и тому подобное. Нам же достаточно часто необходимо выяснить, как формировался непрофильный актив, куда выводились связанные с ним денежные средства, кто, сколько, как и когда украл.
— Вы брали или будете брать к себе какие-то известные «имена»?
— На сегодняшний день БНА — уникальный проект не только в России, но и в мире. Не только по сумме активов на балансе, но и по скорости создания. Рынка специалистов по управлению непрофильными активами не существует. Мы его формируем, поэтому яркие «имена» на этом поприще будем создавать сами.
— Вы оставите название «Банк непрофильных активов»?
— Банк называется «Траст». Банком непрофильных активов он именуется на управленческом уровне. Пока у нас будет банковская лицензия, название не изменится. Когда мы решим отказаться от банковской лицензии и трансформируемся, например, в фонд, тогда подумаем над ребрендингом.
— После того как в БНА не останется вкладчиков, какой смысл оставлять банковскую лицензию?
— Банковская лицензия дает ряд преимуществ. Например, обращать взыскание на залог при наличии лицензии более эффективно. То же касается и банкротных процедур. Но есть и минусы: банковская отчетность, например, сложнее отчетности того же фонда.
— Понятны ли уже сроки существования Банка непрофильных активов? Или он был создан бессрочно?
— Документа, который бы регламентировал срок существования БНА, нет. Управленческий срок, которым и мы, и Банк России руководствуемся, составляет пять лет. За это время мы планируем реализовать 80—90% непрофильных активов: завершить процедуры взыскания, реструктуризации, продажи и прочее. Работа примерно по 10% активов перейдет за этот горизонт. Например, у нас есть иски в LCIA (Лондонский суд международного арбитража) и на Кипре, где бизнес пытается защищаться от российского законодательства. Для понимания: рекорд длительности судебной процедуры на Кипре составляет 18 лет.
— Вы не ожидаете, что за эти пять лет вам отдадут еще какие-то непрофильные активы?
— Я допускаю, что у нас могут появиться новые активы. Если БНА докажет свою финансовую эффективность, государство найдет, как можно использовать эту «машину» в своих интересах. Сотрудники с абсолютно уникальными компетенциями на рынке смогут помочь, например, с решением сложных и нестандартных ситуаций в экономике через эффективное управление крупными предприятиями в широком спектре областей.
— Установлены ли для БНА конкретные показатели прибыльности, которых он должен достичь в обозримой перспективе?
— Нет, перед нами не поставлена задача получения прибыли как таковой. Цель одна — максимизация возврата средств с полученных непрофильных активов. В рамках сформированных нами плановых показателей мы уже сейчас выглядим эффективно.
— Не планируете, подобно Агентству по страхованию вкладов, взаимодействовать с населением в рамках проведения каких-то тендеров по продаже активов?
— Не думаю, что объем и стоимость реализуемых нами активов подходит населению.
— Сейчас то, какие непрофильные активы перейдут к вам, определяет ЦБ РФ. Не будете впоследствии за вознаграждение работать с непрофильными активами всех желающих банков?
— Пока такой задачи не стоит. Но я не исключаю такой возможности после того, как мы разберемся с основными поставленными перед нами задачами. Почему бы и нет. В будущем мы бы вполне могли предлагать рынку на коммерческих условиях работу с distressed-активами (непрофильными, неприбыльными активами. — Прим. Банки.ру).
— Не обсуждалась ли между БНА, ЦБ РФ и МФК «Домашние деньги» сложившаяся ситуация с этим бывшим лидером микрофинансового сектора?
— Нет. «Домашние деньги» к нам не обращались, и от ЦБ РФ не поступало подобных распоряжений. Розница — это не наша тема, да и с участниками микрофинансового сектора мы работать не планируем.

2019-01-23 00:00:00

Хоум Кредит: Market.homecredit.ru стал лучшим розничным финансовым продуктом по версии Retail Finance

2019-01-23 00:00:00

Хоум Кредит: Банк Хоум Кредит изменяет условия по вкладам