InfoBank.Pro посвящен банкам и банковским продуктам: кредитам, кредитным картам, вкладам, автокредитам, микрокредитам. Вы сможете сравнить и выбрать подходящие предложения.
Курсы валют ЦБ РФ
2022.01.14 2022.01.15
$ 74.5686 +0.0409 75.7668 +1.1982
85.4556 +0.7847 86.8894 +1.4338
ИнфоБанк Финансовые новости
2021-12-28 18:08:00

Банк России Новости: Банк России опубликовал методики формирования показателей экспорта услуг, связанных с получением образования и медицинским обслуживанием

2021-12-28 13:49:00

Банк России Новости: Интервью Эльвиры Набиуллиной телеканалу «Россия 24»

2021-12-28 12:57:00

Банк России Новости: Банки успешно преодолели последствия пандемии: данные БКИ

2021-12-28 11:00:00

Банк России Пресс-релизы: Вышел очередной номер «Вестника Банка России» (28.12.2021)

Вышел «Вестник Банка России» № 91 (2331) от 28 декабря 2021 года.
В рубрике «Официальные документы» опубликованы:
Указание Банка России от 04.10.2021 № 5961‑У «О внесении изменений в Положение Банка России от 6 июля 2020 года № 728‑П». (вступает в силу с 1 января 2023 года; официально опубликовано на сайте Банка России 09.12.2021);
стандарт Банка России СТО БР НПС‑12.0-2021 «Финансовые сообщения в НПС. Расчеты аккредитивами. Альбом схем».

2021-12-28 09:35:00

Банк России Новости: Просроченная задолженность по новым займам перестала расти

2021-12-27 09:30:00

Банк России Новости: Экспертный совет по финансовой интеграции государств – членов Евразийского экономического союза провел четвертое заседание

2021-12-24 19:03:14

Банк России Пресс-релизы: Банк России установил значение национальной антициклической надбавки Российской Федерации на уровне ноль процентов от взвешенных по риску активов (24.12.2021)

Совет директоров Банка России принял решение установить числовое значение национальной антициклической надбавки Российской Федерации к нормативам достаточности капитала банков на уровне ноль процентов от взвешенных по риску активов. Совет директоров Банка России рассмотрит в I квартале 2022 года вопрос о целесообразности установления положительного значения национальной антициклической надбавки.
Совет директоров при принятии решения исходил из следующего.
Сохраняется высокая активность на рынке корпоративного и розничного кредитования. Темпы роста задолженности во всех сегментах кредитования приблизились или достигли максимума с начала пандемии.
По необеспеченным потребительским кредитам после замедления кредитной активности в октябре произошло ее ускорение в ноябре. Рост задолженности за ноябрь составил 1,6%1 (1,7% с устранением сезонности), годовые темпы роста задолженности достигли 19,7% на 1 декабря 2021 года — максимального значения с начала пандемии. Остается высокой доля предоставляемых банками кредитов заемщикам с накопленной долговой нагрузкой (ПДН более 80%). Доля таких кредитов в объеме выдач III квартала составила 31%2.
С 1 января и 1 февраля 2022 года ужесточаются требования к расчету показателя долговой нагрузки заемщика (ПДН)3, что приведет к повышению среднего коэффициента риска на 20 п.п. и будет способствовать нормализации кредитной активности банков.
Кроме того, Совет директоров Банка России утвердил по потребительским кредитам и займам для банков и микрофинансовых организаций.
В сегменте ипотечного кредитования после постепенной стабилизации темпов роста задолженности в июле — октябре, связанной с пересмотром условий государственной программы субсидирования процентной ставки, в ноябре наблюдался повышенный спрос на кредиты, а рост задолженности составил 2,3%4. В годовом выражении рост ипотечного кредитования составил 30,1%4 на 1 декабря 2021 года. Банк России оценит целесообразность принятия дополнительных мер макропруденциальной политики по ипотечным кредитам в I квартале 2022 года с учетом данных о влиянии денежно-кредитной политики на кредитную активность и о стандартах кредитования за IV квартал 2021 года.
В корпоративном сегменте кредитования годовой темп роста задолженности составил 12,2% на 1 декабря 2021 года, что является максимальным значением с 2015 года, однако частично данный рост обусловлен кредитованием строительных компаний в рамках перехода на проектное финансирование строительства жилья с использованием счетов эскроу. Без учета кредитов, предоставленных строительным компаниям, годовой темп роста задолженности составил 9,5% на 1 декабря 2021 года, что выше, чем в предыдущие годы.
Выход экономики на траекторию роста, которая наблюдалась до начала пандемии, снизил риски банков. Чистая прибыль банковского сектора по итогам 11 месяцев составила 2,3 трлн рублей. При этом запас капитала банков до надбавок к нормативам увеличился за данный период всего на 0,3 трлн руб. и составляет 6,1 трлн руб. на 1 декабря 2021 года, а макропруденциальный буфер капитала вырос на 0,2 трлн руб., до 0,8 трлн руб. на 1 декабря 2021 года.
Сохранение высокой кредитной активности определяет необходимость накопления банками дополнительного запаса капитала, который в будущем можно будет использовать в случае реализации стрессовых событий, не прибегая к временным регуляторным послаблениям. Для этих целей в 2022 году может быть использован инструмент антициклической надбавки.
С учетом этого, а также в связи с расширением перечня макропруденциальных инструментов Банк России планирует в начале 2022 года опубликовать консультативный доклад, в котором обсудит с участниками рынка предложения по макропруденциальным лимитам, антициклической надбавке и надбавкам к коэффициентам риска.
1 По данным раздела 3 формы отчетности 0409115. По действующим кредитным организациям (включая реорганизованные).
2 По данным формы отчетности 0409704.
3 С 1 января 2022 года снижен с 2 до 1,5 коэффициент, на который умножаются фактические среднемесячные платежи заемщика по кредитам (займам) для оценки его дохода. Указание Банка России от 20.04.2021 № 5782-У.
С 1 февраля среднемесячные платежи по долгосрочным потребительским кредитам будут рассчитываться исходя из предположения, что задолженность по таким кредитам амортизируется в течение четырех лет (сейчас — пяти лет). Указание находится на регистрации в Минюсте России.
4 С поправкой на секьюритизированные в ноябре ипотечные кредиты.

2021-12-24 17:50:00

Банк России Новости: Основные направления развития финансового рынка на ближайшие три года: итоговый документ

2021-12-24 16:25:00

Банк России Новости: Оценка эффективности макропруденциальной политики в потребительском кредитовании: исследования Банка России

2021-12-24 13:15:00

Банк России Новости: Саморегистрация в ЕБС: новые возможности

2021-12-24 12:52:00

Банк России Новости: Как инвестиции в регионах реагируют на изменение ключевой ставки и каковы эффекты господдержки ипотеки: новый номер журнала «Деньги и кредит»

2021-12-24 11:45:00

Банк России Новости: На рынке появилась первая торговая система

2021-12-24 10:55:00

Банк России Новости: Инвестиционное и накопительное страхование жизни: новые требования

2021-12-23 18:40:00

Банк России Новости: Банк России опубликовал методику формирования показателей импорта Российской Федерации транспортных услуг

2021-12-23 18:30:00

Банк России Новости: В декабре инфляционные ожидания оставались повышенными

2021-12-23 11:10:00

Банк России Новости: Банк России опубликовал первый ренкинг страховщиков по уровню жалоб на ОСАГО

2021-12-23 10:00:00

Банк России Новости: В четвертом онлайн-зачете по финансовой грамотности приняли участие более 630 тысяч человек

2021-12-22 15:00:00

Банк России Новости: Советам директоров публичных компаний рекомендовано учитывать ESG-факторы при выработке стратегии

2021-12-22 15:00:00

Банк России Пресс-релизы: Вышел очередной номер «Вестника Банка России» (22.12.2021)

Вышел «Вестник Банка России» № 90 (2330) от 22 декабря 2021 года.
В номере опубликовано решение Банка России о повышении ключевой ставки на 100 б.п., до 8,50% годовых.
В рубрике «Кредитные организации» размещен обзор основных показателей, характеризующих состояние внутреннего рынка наличной иностранной валюты в октябре 2021 года.
Представлены количественные характеристики банковского сектора Российской Федерации на 1 декабря 2021 года.
Опубликованы приказы Банка России:
от 17.12.2021 № ОД-2473 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации НКО «Премиум» (ООО) (г. Москва);
от 17.12.2021 № ОД-2474 о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией НКО «Премиум» (ООО) (г. Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.
В рубрике «Некредитные финансовые организации» опубликованы приказы Банка России:
от 16.12.2021 № ОД-2469 о назначении временной администрации Общества с ограниченной ответственностью «КьюБиЭф Управление Активами»;
от 16.12.2021 № ОД-2470 о продлении срока деятельности временной администрации профессионального участника рынка ценных бумаг Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционной Компании «КьюБиЭф».
В номере представлены сводные данные по секторам финансового рынка, а также информационные сообщения.
В рубрике «Официальные документы» опубликованы:
Указание Банка России от 18.08.2021 № 5888-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 февраля 2016 года № 534-П «О допуске ценных бумаг к организованным торгам» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, для которых установлен иной срок вступления в силу; официально опубликовано на сайте Банка России 14.12.2021);
Указание Банка России от 02.11.2021 № 5985-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 13 ноября 2015 года № 503-П «О порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов» (вступает в силу с 1 октября 2022 года; официально опубликовано на сайте Банка России 14.12.2021);
информационное письмо Банка России от 16.12.2021 № ИН-06-28/96 «О рекомендациях по учету советом директоров публичного акционерного общества ESG-факторов, а также вопросов устойчивого развития»;
информационное письмо Банка России от 20.12.2021 № ИН-06-59/99 «О недопустимости недобросовестных практик в деятельности кредитных организаций при определении категорий потребительских кредитов (займов)»;
отчет по результатам ежегодного мониторинга значений страховых тарифов, применяемых при обязательном страховании гражданской ответственности перевозчика за причинение вреда жизни, здоровью, имуществу пассажиров, и их обоснованности, а также воздействию данного вида страхования на развитие субъектов предпринимательской деятельности в сфере транспорта за период с 2013 по 2020 год.

2021-12-22 11:15:00

Банк России Новости: Банк России начнет выдавать квалифицированные сертификаты ключей проверки электронной подписи

2021-12-21 18:57:42

Банк России Пресс-релизы: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (22.12.2021)

Результаты мониторинга в декабре 2021 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада декабря — 7,38%;
II декада декабря — 7,40%.
Сведения о динамике результатов мониторинга на официальном сайте Банка России.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО СБЕРБАНК (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, БАНК ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «АЛЬФА-БАНК» (1326) — alfabank.ru, АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» (3349) — www.rshb.ru, ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (2209) — www.open.ru, АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (3292) — www.raiffeisen.ru, «ТИНЬКОФФ БАНК» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (1978) — mkb.ru, ПАО «СОВКОМБАНК» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

2021-12-20 19:00:00

Банк России Новости: В ноябре произошел значительный приток средств организаций в банки

2021-12-20 18:48:00

Банк России Новости: В октябре продолжился рост объема выданных кредитов МСП

2021-12-20 16:07:00

Банк России Новости: POS-кредит недопустимо подменять кредитной картой: разъяснения регулятора

2021-12-20 15:29:00

Банк России Новости: Интервью Вадима Уварова агентству ТАСС

2021-12-20 13:00:00

Банк России Новости: Инфляция в ноябре ускорилась в большинстве регионов

2021-12-20 10:30:00

Банк России Новости: Совершенствование подходов к планам восстановления финансовой устойчивости банков: рекомендации и международный опыт

2021-12-17 16:30:00

Банк России Новости: Банк России разъяснил порядок приобретения внутренних ценных бумаг за валюту

2021-12-17 15:36:00

Банк России Новости: Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 17 декабря 2021 года

2021-12-17 13:30:00

Банк России Пресс-релизы: Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 8,50% годовых (17.12.2021)

 
Совет директоров Банка России 17 декабря 2021 года принял решение повысить на 100 б.п., до 8,50% годовых. Инфляция складывается выше октябрьского прогноза Банка России. Вклад в инфляцию со стороны устойчивых факторов остается существенным в связи с более быстрым расширением спроса по сравнению с возможностями наращивания выпуска. В этих условиях и с учетом растущих инфляционных ожиданий баланс рисков для инфляции значимо смещен в сторону проинфляционных. Это может привести к более значительному и продолжительному отклонению инфляции вверх от цели. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика направлена на ограничение этого риска и возвращение инфляции к 4%.
При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России допускает возможность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Решения по ключевой ставке будут приниматься с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценки рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% к концу 2022 года и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%.
Динамика инфляции. Инфляция складывается выше октябрьского прогноза Банка России. В октябре — ноябре месячные сезонно сглаженные темпы роста потребительских цен — максимальные за последние шесть лет. Годовая инфляция увеличилась до 8,4% (после 7,4% в сентябре). По оценке на 13 декабря, она составила 8,1%.
Показатели, отражающие наиболее устойчивые процессы ценовой динамики, по оценкам Банка России, продолжают находиться значимо выше 4% в годовом выражении. Это является отражением того, что устойчивый рост внутреннего спроса опережает возможности расширения производства по широкому кругу отраслей. На этом фоне предприятиям легче переносить в цены возросшие издержки, в том числе связанные с ростом цен на мировых рынках.
Действие разовых проинфляционных факторов со стороны предложения транслируется в рост цен по более широкому кругу товаров и услуг из-за высоких и незаякоренных инфляционных ожиданий населения и бизнеса. В декабре инфляционные ожидания населения вновь повысились и обновили максимум за пять лет. Последние данные также указывают на сохранение ценовых ожиданий предприятий вблизи многолетних максимумов. Ожидания профессиональных аналитиков на 2022 год несколько выросли, однако на среднесрочную перспективу заякорены вблизи 4%.
Преобладающее влияние проинфляционных факторов может привести к более значительному и продолжительному отклонению инфляции вверх от цели. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика направлена на ограничение этого риска и возвращение годовой инфляции к 4%. В базовом сценарии годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% к концу 2022 года и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%.
Денежно-кредитные условия, хотя и ужесточились с момента предыдущего заседания Совета директоров Банка России, все еще оцениваются как нейтральные. Рост номинальных процентных ставок в условиях повышенных инфляционных ожиданий пока оказывает ограниченное влияние на динамику кредитования и склонность к сбережению.
Доходности краткосрочных ОФЗ увеличились, отражая ожидания рынка по траектории ключевой ставки. Доходности средне- и долгосрочных ОФЗ также выросли, в том числе из-за усиления геополитической напряженности. Продолжается увеличение кредитных и депозитных ставок вслед за повышением ключевой ставки в марте — октябре. Происходит постепенный приток средств на срочные рублевые депозиты. Сохраняется высокая активность на рынке корпоративного и розничного кредитования. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика укрепит тенденцию к повышению привлекательности депозитов для населения, защитит покупательную способность сбережений и обеспечит сбалансированный рост кредитования.
Экономическая активность растет по широкому кругу отраслей. Однако в ряде секторов сохраняются устойчивые ограничения со стороны предложения. Их сдерживающее влияние на деловую активность может вырасти в условиях распространения новых штаммов коронавируса и сопутствующего ужесточения противоэпидемических мер.
Ускоренный рост кредитования, рост реальных заработных плат и низкая склонность домашних хозяйств к сбережению, обусловленная повышенными инфляционными ожиданиями, поддерживают рост потребительской активности, особенно на рынках непродовольственных товаров. Объем потребления платных услуг приблизился к допандемическому уровню, несмотря на сложную эпидемическую обстановку. Растущий внутренний и внешний спрос и высокие корпоративные прибыли оказывают поддержку инвестиционной активности.
Усилилось инфляционное давление со стороны рынка труда. Спрос на рабочую силу растет по широкому кругу отраслей. При этом во многих секторах наблюдается ее дефицит, несмотря на приток иностранной рабочей силы. Уровень безработицы обновил исторический минимум, а число вакансий находится на исторических максимумах. Ситуация на рынке труда указывает на то, что в дальнейшем увеличение устойчивых темпов роста российской экономики будет прежде всего определяться темпами роста производительности труда.
С учетом складывающейся ситуации в российской и мировой экономике рост ВВП в 2021 году может составить около 4,5%.
Инфляционные риски. Баланс рисков значимо смещен в сторону проинфляционных. Действие проинфляционных факторов может быть усилено повышенными инфляционными ожиданиями и сопутствующими вторичными эффектами.
Замедлению инфляции могут препятствовать сохраняющиеся затруднения в производственных и логистических цепочках, дефицит трудовых ресурсов, а также структурные изменения на рынке труда в результате влияния пандемии. Усиление структурного дефицита трудовых ресурсов может привести к отставанию темпов роста производительности труда от роста заработной платы.
Сохраняются проинфляционные риски со стороны ценовой конъюнктуры мировых рынков. Дальнейшая динамика продовольственных цен будет во многом зависеть от объема, качества и сохранности урожая сельскохозяйственных культур как внутри страны, так и за рубежом.
Краткосрочные проинфляционные риски также связаны с усилением волатильности на глобальных рынках, в том числе под влиянием различных геополитических событий, что может отражаться на курсовых и инфляционных ожиданиях. Из-за дальнейшего усиления инфляционного давления в мировой экономике происходит более быстрая нормализация денежно-кредитной политики центральными банками развитых стран. Это может стать дополнительным фактором роста волатильности на мировых финансовых рынках.
Дезинфляционные риски для базового сценария остаются умеренными и в основном связаны со скоростью и масштабом подстройки предложения к растущему спросу. Открытие границ по мере снятия ограничительных мер может восстановить потребление зарубежных услуг, а также ослабить проблему дефицита трудовых ресурсов на рынке труда через дополнительный приток иностранной рабочей силы. Понижательное давление на цены может также оказать более быстрая, чем ожидается в базовом сценарии, нормализация производственных и логистических цепочек в российской и мировой экономике.
На среднесрочную динамику инфляции значимо влияет бюджетная политика. В базовом сценарии Банк России исходит из заложенной в Основных направлениях бюджетной, налоговой и таможенно-тарифной политики траектории нормализации бюджетной политики, предполагающей возвращение к параметрам бюджетного правила в 2022 году. Банк России также учитывает в прогнозе принятые Правительством Российской Федерации решения об инвестировании ликвидной части Фонда национального благосостояния.
При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России допускает возможность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Решения по ключевой ставке будут приниматься с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценки рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.
 
Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на . Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России и среднесрочного прогноза — 13:30 по московскому времени.

Интересные предложения банков

Ренессанс Кредит
до 500000 рублей
от 0% годовых
Хоум Кредит
до 700000 рублей
от 22.9% годовых


Статьи