ИнфоБанк Финансовые новости
2022-12-16 18:00:00

Банк России Пресс-релизы: Установлены факты манипулирования рынком на организованных торгах биржевыми облигациями ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» (16.12.2022)

Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 23.11.2021 по 25.11.2021 на организованных торгах биржевыми облигациями ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» (ISIN: RU000A0ZYU54)1 (далее — Облигации).
С брокерских счетов Андросова Вячеслава Николаевича и Андросова Николая Алексеевича, являющихся родственниками, совершались операции с Облигациями по предварительному соглашению, которые привели к существенным отклонениям цены и объема торгов Облигациями.
Как следует из проверки, сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Соответственно, Андросовым В.Н. и Андросовым Н.А. нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил профессиональному участнику рынка ценных бумаг, клиентами которого являются Андросов В.Н. и Андросов Н.А., предписание о приостановлении операций на организованных торгах по поручениям этих клиентов, поданным с помощью программно-технических средств через Интернет.
Андросову В.Н. и Андросову Н.А. также направлены обязательные для исполнения предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства.
Кроме того, решением Банка России аннулирован квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, выданный Андросову В.Н.
  1 В настоящее время в связи с реорганизацией ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» эмитентом Облигаций является ООО «Сфера финансов» (ИНН 9704154846).

2022-12-16 17:53:00

Банк России Новости: Вводятся требования к кредитным кооперативам, которым разрешено работать с материнским капиталом

2022-12-16 17:06:58

Банк России Пресс-релизы: Банк России изменил параметры безотзывной кредитной линии (16.12.2022)

Совет директоров Банка России принял решение о снижении платы за право пользования безотзывной кредитной линией1 (БКЛ). За период с 1 апреля 2022 года по 1 апреля 2023 года включительно плата составит 0,001% в год от установленного системно значимой кредитной организации максимально возможного лимита БКЛ.
При этом с 12 декабря 2022 года приостановлено открытие новых БКЛ2.
Решение принято в связи с тем, что действующие в настоящее время3 и  на 2023 год меры поддержки в части соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27) снизили востребованность БКЛ как инструмента управления этим нормативом.
   
1 Открывается в соответствии с договором, утвержденным приказом Банка России от 31.01.2022 № ОД-198 «О предоставлении кредитов Банка России в рамках договоров об открытии безотзывной кредитной линии и об отмене отдельных приказов Банка России».
2 Приказ Банка России от 09.12.2022 № ОД-2534 «О внесении изменения в приложение к приказу Банка России от 3 декабря 2015 года № ОД-3439».
3 Информационное письмо Банка России от 01.03.2022 № ИН-03-23/19 «Об особенностях соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27)».

2022-12-16 15:30:30

Банк России Новости: Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 16 декабря 2022 года

2022-12-16 13:30:00

Банк России Пресс-релизы: Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых (16.12.2022)

Совет директоров Банка России 16 декабря 2022 года принял решение сохранить на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Инфляционные ожидания населения и бизнеса существенно не изменились, оставаясь при этом на повышенном уровне. Вместе с тем проинфляционные риски выросли и преобладают над дезинфляционными. Это связано с ростом проинфляционного давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и смягчением бюджетной политики.
Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
Динамика инфляции. В ноябре годовой темп прироста потребительских цен составил 12,0% (после 12,6% в октябре). По оценке на 12 декабря, годовая инфляция увеличилась до 12,7% с учетом перенесенной с июля 2023 года индексации тарифов на коммунальные услуги.
Годовая инфляция существенно снизилась с весенних пиков. Этот показатель преимущественно отражает последствия резкого роста цен в феврале—апреле 2022 года. В настоящее время инфляционное давление в целом умеренное. Однако текущие темпы прироста цен немного повысились, в том числе за счет устойчивых компонентов.
Несмотря на сравнительно низкие темпы прироста цен в предыдущие месяцы, инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий находятся на повышенном уровне. При этом ценовые ожидания предприятий демонстрируют некоторый рост с конца лета. Инфляционные ожидания профессиональных аналитиков на среднесрочную перспективу заякорены вблизи 4%.
По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Денежно-кредитные условия оставались в целом нейтральными. Доходности ОФЗ существенно не изменились с конца октября. При этом депозитные и кредитные ставки постепенно подстраивались под сдвиг вверх кривой ОФЗ, произошедший в сентябре.
При этом кредитная активность в целом оставалась высокой, особенно в корпоративном сегменте. Оперативные данные указывают на оживление розничного кредитования после временного замедления в октябре, чему во многом способствовала стабилизация потребительских настроений.
На фоне происходившего с конца сентября увеличения депозитных ставок возобновился небольшой приток средств населения в кредитные организации, но в основном на текущие счета. В целом, несмотря на повышенные инфляционные ожидания, население проявляет осторожность в потребительском поведении. Это отражается в высокой склонности к сбережению и повышенной доле ликвидных активов (текущих счетов и наличных рублей) в общей структуре сбережений.
Экономическая активность. Внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность. Это в особенности касается проблем в логистике, сохраняющихся во многих отраслях. Вместе с тем оперативные индикаторы указывают на некоторый рост деловой активности в IV квартале.
На текущем этапе возможности расширения производства в российской экономике в значительной мере ограничены состоянием рынка труда. Безработица обновила исторический минимум. На фоне последствий частичной мобилизации во многих отраслях усиливается нехватка рабочей силы. В этих условиях в них ускоряется рост реальных заработных плат, который может опережать рост производительности труда.
В условиях перестройки экономики происходит изменение структуры совокупного спроса. Потребительский спрос остается сдержанным. Замедление инвестиционного спроса в частном секторе происходит в условиях расширения государственных инвестиций. При этом в целом возрастает вклад бюджетной политики в динамику внутреннего спроса. Объявленное Правительством дополнительное смягчение бюджетной политики поддержит экономическую активность в 2023 году.
Инфляционные риски. На среднесрочном горизонте баланс рисков по-прежнему смещен в сторону проинфляционных. На краткосрочном горизонте проинфляционные риски выросли и также преобладают над дезинфляционными.
Замедление мировой экономики может ослабить внешний спрос на товары российского экспорта и иметь проинфляционное влияние через ослабление рубля. В свою очередь, дальнейшее усиление внешних торговых и финансовых ограничений, фрагментация мировой экономики и финансовой системы способны привести к большему, чем ожидается в базовом сценарии, снижению потенциала российской экономики, что также является значимым проинфляционным риском. Ограничения на стороне предложения могут, в частности, увеличиться из-за проблем с поставками оборудования, медленного восполнения запасов готовой продукции, сырья и комплектующих в случае усиления негативных тенденций в динамике импорта.
Со стороны внутренних условий проинфляционные эффекты могут оказаться более выраженными, чем в базовом сценарии, из-за снижения численности рабочей силы и изменения структуры занятости. Дополнительным источником проинфляционных рисков может выступать ускорение роста реальных заработных плат, опережающего рост производительности труда. Риском также являются высокие и незаякоренные инфляционные ожидания, особенно чувствительные к курсовым колебаниям. В этих условиях рост наиболее ликвидных активов в структуре сбережений населения может создать предпосылки для более быстрой активизации потребительского спроса в будущем.
Значимым дезинфляционным риском для базового сценария является сохранение высокой склонности населения к сбережению в условиях общей неопределенности, а также длительности привыкания населения к новой структуре предложения на потребительских рынках. Рост премии за риск в доходностях облигаций и кредитных ставках может дополнительно ужесточить денежно-кредитные условия, сдерживая кредитную активность в экономике. Дезинфляционное влияние может оказать и более быстрая адаптация экономики, сопровождающаяся в том числе активным восстановлением импорта. В ближайшие месяцы также более выраженными могут оказаться дезинфляционные эффекты расширения предложения на отдельных продовольственных рынках.
Динамика экономики и инфляции в значительной мере зависит от решений, принимаемых в области бюджетной политики. Банк России исходит из уже принятых решений по среднесрочной траектории расходов федерального бюджета и бюджетной системы в целом. В случае дополнительного расширения бюджетного дефицита может потребоваться более жесткая денежно-кредитная политика для возвращения инфляции к цели в 2024 году и ее поддержания вблизи 4% в дальнейшем.
Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.
Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на . Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России и среднесрочного прогноза — 13:30 по московскому времени.

2022-12-15 17:00:00

Банк России Пресс-релизы: Павел Панкин назначен директором Финансового департамента Банка России (15.12.2022)

Приказом Председателя Банка России с 19 декабря 2022 года Павел Николаевич Панкин назначен директором Финансового департамента Банка России.
В Банке России П.Н. Панкин работает с 1994 года, с января 2019 года он возглавлял Департамент кадровой политики Банка России.
Исполняющим обязанности директора Департамента кадровой политики Банка России назначена Анна Сергеевна Душенок.

2022-12-15 13:22:04

Банк России Новости: Страховые истории граждан будут храниться в одном месте

2022-12-14 17:40:00

Банк России Новости: Совокупный портфель пенсионных средств НПФ вырос: итоги III квартала

2022-12-14 14:59:00

Банк России Пресс-релизы: Регулирование микрофинансовых институтов в 2023 году: отмена послаблений и новые меры поддержки (14.12.2022)

В III квартале 2022 года микрофинансовый рынок перешел к восстановлению: темп роста портфеля займов приблизился к значениям 2021 года и составил 5% за квартал, объем выданных займов увеличился на 24% за квартал.
В целях сохранения адекватных подходов к оценке и управлению рисками действие практически всех мер поддержки закончилось 31.10.2022. В настоящее время восстановлены в полном объеме надзорные мероприятия, возобновлено действие пруденциальных требований, в том числе в отношении нормативов деятельности микрофинансовых институтов.
Для оказания поддержки гражданам и компаниям, сохранения потенциала кредитования Банк России продлевает до 31.12.2023 регуляторные послабления для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов, которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов займы участников специальной военной операции и клиентов, пострадавших от санкций.
С 01.01.2023 будет возобновлено обязательное раскрытие финансовой отчетности, за исключением содержащейся в ней «чувствительной» к санкционным рискам информации. Планируется продлить право не раскрывать информацию о структуре собственности МФО, членах органов управления и иных должностных лицах МФО, лицах, контролирующих МФО, а также реорганизации МФО.

2022-12-14 11:22:42

Банк России Пресс-релизы: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (14.12.2022)

Результаты мониторинга в декабре 2022 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада декабря — 7,39%.
Сведения о динамике результатов мониторинга на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — www.raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,84%; на срок от 91 до 180 дней — 6,82%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,74%; на срок свыше 1 года — 7,97%.

2022-12-13 18:30:00

Банк России Пресс-релизы: Меры поддержки страхового рынка: действие регуляторных и надзорных послаблений в 2023 году (13.12.2022)

Банк России для обеспечения стабильности на страховом рынке до конца 2022 года предоставил страховым компаниям некоторые регуляторные и надзорные послабления. Эти меры позволили страховщикам легче пройти период высокой волатильности на финансовых рынках, адаптироваться к долгосрочным структурным изменениям, а также сохранить свою финансовую устойчивость и платежеспособность, предоставляя гражданам и российскому бизнесу качественные страховые услуги.
Послаблениями в разной степени воспользовались около половины участников страхового рынка. Для большинства из них общий эффект от применения мер поддержки — умеренный. Это означает, что страховщики готовы справиться с отменой большинства из действующих послаблений.
В связи с этим Банк России планирует с начала 2023 года отменить ряд мер, продлив и частично модифицировав лишь те, в которых сохраняется необходимость. Дополнительно предусмотрены изменения в регулировании, чтобы облегчить компаниям признание возможных потерь и сохранить потенциал по предоставлению страховой защиты.
Совет директоров Банка России в рамках специальных полномочий1 планирует принять соответствующие решения до конца 2022 года. Будут также изданы информационные письма и нормативные акты. Дополнительная информация будет доведена до участников страхового рынка после принятия решений.
Меры, которые не будут продлены после 2022 года:
возможность2 фиксации валютных курсов, стоимости ценных бумаг и имущества (для целей пруденциального регулирования), а также справедливой стоимости ценных бумаг и отдельных финансовых инструментов (для целей бухгалтерского учета); увеличение сроков3 исполнения запросов/предписаний Банка России; отмена обязанности4 проведения актуарного аудита по актуарным заключениям за 2021 год; использование5 бланков полисов ОСАГО старой формы (без данных о финансовом уполномоченном); приостановка реализации6 контактных мероприятий превентивного поведенческого надзора; неприменение7 Банком России к страховщикам мер за нарушение требований8 по защите информации. Меры, которые планируется продлить (в том числе в модифицированном формате):
смягчение требований по резервированию капитала для покрытия рисков. Для расчета покрытия кредитного риска по активам без кредитного рейтинга до 31.12.2023 предусматривается более низкая вероятность дефолта. Такая мера будет действовать взамен возможности9 не применять сценарии ухудшения рыночной ситуации и использовать менее консервативные оценки кредитного риска; использование рейтингов кредитоспособности. По облигациям, выпущенным иностранной организацией специального назначения и приобретенным страховщиками до 25.02.2022, разрешается использовать рейтинги национальных рейтинговых агентств, присвоенные российской компании, в интересах которой выпущены такие облигации. При отсутствии рейтингов указанной российской компании у страховщиков сохраняется временная возможность использовать рейтинг такой облигации либо ее эмитента по состоянию на 01.02.2022 — по 31.12.2023.
Данная мера будет действовать взамен возможности10 использовать зафиксированные на 01.02.2022 кредитные рейтинги международных рейтинговых агентств;
отмена11 концентрационных ограничений (лимитов) для обществ взаимного страхования с незначительным общим размером активов, в которые инвестированы страховые резервы (менее 1 миллиона рублей), — по 31.12.2023; сохранение12 предельного срока в размере 20 рабочих дней для определения задолженности перед страховой организацией страховых агентов и страховых (перестраховочных) брокеров в целях расчета собственных средств (капитала) — по 30.06.2023; неприменение13 к договорам добровольного накопительного и инвестиционного страхования жизни, содержащим условие об оплате страховой премии в рассрочку в течение пяти и более лет, требований14, устанавливающих условия и порядок осуществления данного вида страхования, — по 31.12.2023; неприменение15 требований16 по обязательной передаче АО РНПК в перестрахование рисков по договорам страхования (перестрахования), заключаемым между сторонами, доля участия одной из которых в уставном капитале другой составляет не менее 25%, — по 31.12.2023; запрет17 на раскрытие страховщиками сведений18 о страховых агентах, являющихся кредитными организациями, — по 31.12.2023; возможность19 не раскрывать «чувствительную» к санкционному риску информацию, включая сведения о структуре собственности, о членах органов управления и иных должностных лицах финансовой организации, о ее реорганизации, а также о лицах, контролирующих страховые организации, — по 01.07.2023; возможность20 не раскрывать информацию о составе членов общества взаимного страхования — по 31.12.2023; возобновление21 обязательного раскрытия финансовой отчетности, за исключением содержащейся в ней «чувствительной» к санкционному риску информации, — начиная с годовой отчетности за 2022 год; неприменение22 мер к субъектам страхового дела за нарушение сроков представления отчетности и резервных копий баз данных (при просрочке до 10 рабочих дней) — за отчетные периоды по 30.06.2023 включительно; неприменение23 мер за нарушение страховой организацией срока приведения собственных средств в соответствие с размером уставного капитала (при получении предписания Банка России) — по 01.07.2023. Новые меры поддержки:
 «рассрочка» на 10 лет — по 31.12.2032 — по списанию стоимости заблокированных активов24. Воспользоваться ей смогут страховые компании, не выплачивающие дивиденды (не распределяющие прибыль) после 01.01.2023. При расчете собственных средств (капитала) и нормативов платежеспособности25 стоимость полностью заблокированных активов, на распоряжение которыми из-за санкций наложены явные ограничения и по которым нет альтернативных источников возмещения (средства в кредитных организациях; приобретенные до 25.02.2022 акции и облигации эмитентов, паи инвестиционных фондов, зарегистрированных в государствах, совершающих недружественные действия в отношении Российской Федерации; совершенные платежи по указанным ценным бумагам, которые заблокированы в Euroclear/Clearstream; права требования к перестраховщикам из недружественных стран по уплате просроченной задолженности с датой погашения после 01.02.2022 по договорам входящего и исходящего перестрахования, заключенным до 14.04.2022), будет определяться с учетом «рассрочки» по списанию стоимости заблокированных активов. При этом «рассрочка» не будет предоставляться по всем прочим активам, включая активы с ограничениями на использование (облигации, конечными должниками по которым являются российские юридические лица, российские государственные еврооблигации), где предусмотрены альтернативные механизмы возмещения (например, платежи в рублях в пользу российских держателей, выпуск замещающих рублевых облигаций). «Рассрочка» предполагает, что списание стоимости таких активов для целей расчета собственных средств (капитала) и нормативов платежеспособности будет происходить постепенно, не менее 10% в год (при этом страховщик может использовать более высокий темп списания). Либо их стоимость будет списываться за счет урегулирования (например, взаимозачета требований и обязательств, где возможно). При использовании «рассрочки» стоимость активов для целей расчета собственных средств (капитала) и нормативов платежеспособности будет зафиксирована в рублях в размере, определяемом согласно требованиям Положения № 710-П (с 01.01.2023 — Положения № 781-П): на 18.02.2022 или дату приобретения, если она наступает позднее, — для приобретенных до 25.02.2022 акций, облигаций эмитентов, паев инвестиционных фондов, зарегистрированных в государствах, совершающих недружественные действия в отношении Российской Федерации; на 25.02.2022 — для средств в кредитных организациях; на 18.02.2022 или на дату возникновения задолженности, если она наступает позднее, — в отношении заблокированных Euroclear/Clearstream платежей по указанным ценным бумагам, приобретенным до 25.02.2022; на дату платежа согласно условиям договоров (то есть на дату, предшествующую дате наступления просрочки) — по активам по договорам входящего и исходящего перестрахования, заключенным до 14.04.2022 (доля перестраховщика в страховой выплате, перестраховочные премии, причитающиеся к получению (возврату), суммы депо по договорам входящего перестрахования). ​​​​​​Учитываемые в расчете собственных средств согласно данной норме заблокированные активы не будут включаться в расчет рисков для целей нормативов платежеспособности. Одновременно проводится работа для закрепления соответствующих норм в Положении № 781-П;
временное смягчение норматива достаточности капитала страховщиков — до 31.12.2024. С 01.01.2023 пороговое значение нормативного соотношения собственных средств (капитала) и принятых обязательств устанавливается в размере 1,01 с последующим восстановлением в течение двух лет до значения 1,05 (увеличение на 0,01 каждые полгода — 01.07.2023, 01.01.2024, 01.07.2024 и 31.12.2024); в 2022 году в Положении № 710-П и Положении № 781-П были закреплены следующие нормы, которые помогут страховщикам лучше адаптироваться к изменяющейся бизнес-среде: для расширения рынка потенциальных перестраховщиков в условиях санкционных ограничений граница минимального рейтинга для иностранных перестраховщиков снижена до уровня B по международной шкале26; стоимость прав требования к белорусским перестраховщикам с полным государственным участием определяется вне зависимости от их кредитного рейтинга27.    
1 Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и приостановлении действия отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (проект № 222860-8) 13.12.2022 года принят Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации и направлен в Совет Федерации Федерального Собрания Российской Федерации.
2 Мера на 2022 год была введена Банка России от 25.02.2022 № ИН-018-53/16.
3 Мера на 2022 год была введена Банка России от 06.04.2022 № ИН-018-53/49. Также прекращают действовать сформулированные в указанном информационном письме Банка России рекомендации для специализированных депозитариев не применять к страховщикам меры за несвоевременное представление документов.
4 Мера на 2022 год была введена Банка России от 14.04.2022 «О временных требованиях к деятельности страховых организаций, обществ взаимного страхования и негосударственных пенсионных фондов».
5 Мера на 2022 год была введена Банка России от 14.04.2022 «О временных требованиях к деятельности страховых организаций, обществ взаимного страхования и негосударственных пенсионных фондов».
6 Мера на 2022 год была введена Банка России от 06.04.2022 № ИН-018-53/49.
7 Мера на 2022 год была введена Банка России от 06.04.2022 № ИН-018-53/49.
8 Требования, установленные Положением Банка России от 20.04.2021 № 757-П «Об установлении обязательных для некредитных финансовых организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении деятельности в сфере финансовых рынков в целях противодействия осуществлению незаконных финансовых операций».
9 Мера на 2022 год была введена Банка России от 14.04.2022 «О временных требованиях к деятельности страховых организаций, обществ взаимного страхования и негосударственных пенсионных фондов».
10 Мера на 2022 год была введена Банка России от 25.02.2022 «О рейтингах кредитоспособности».
11 Мера на 2022 год была введена Банка России от 14.04.2022 «О временных требованиях к деятельности страховых организаций, обществ взаимного страхования и негосударственных пенсионных фондов».
12 Мера на 2022 год была введена Банка России от 14.04.2022 «О временных требованиях к деятельности страховых организаций, обществ взаимного страхования и негосударственных пенсионных фондов».
13 Мера на 2022 год была введена Банка России от 20.05.2022 «О временных требованиях к деятельности страховщиков».
14 Требования, предусмотренные подпунктами 4.2 и 4.3 пункта 4 Указания Банка России от 05.10.2021 № 5968-У «О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления добровольного страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, к объему и содержанию предоставляемой информации о договоре добровольного страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, а также о форме, способах и порядке предоставления указанной информации».
15 Мера на 2022 год была введена Банка России от 08.04.2022 «Об определении обязательств, не подлежащих передаче перестрахователем (страховщиком) национальной перестраховочной компании в перестрахование».
16 Требования, установленные пунктом 1 статьи 13.3 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».
17 Мера на 2022 год была введена Банка России от 20.04.2022 «Об определении перечня информации страховщиков, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую они вправе не раскрывать».
18 Сведения, которые содержатся в реестре страховых агентов и страховых брокеров.
19 Мера на 2022 год была введена Банка России от 18.03.2022 «Об определении перечня информации кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, а также организаций, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую кредитные организации, некредитные финансовые организации, а также организации, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, вправе не раскрывать, и перечня информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую Банк России вправе не раскрывать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
20 Мера на 2022 год была введена Банка России от 14.04.2022 «О перечне информации некредитных финансовых организаций, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую некредитные финансовые организации вправе не раскрывать, и перечне информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую Банк России вправе не раскрывать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
21 В 2022 году действовала возможность не раскрывать финансовую отчетность, установленная Банка России от 14.04.2022 «О перечне информации некредитных финансовых организаций, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую некредитные финансовые организации вправе не раскрывать, и перечне информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую Банк России вправе не раскрывать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
22 Меры на 2022 год были введены Банка России от 06.04.2022 № ИН-018-53/49.
23 Мера на 2022 год была введена Банка России от 06.04.2022 № ИН-018-53/49.
24 Возможность фиксировать стоимость заблокированных активов в расчете капитала и нормативов страховщиков, не выплачивающих дивиденды (не распределяющих прибыль), была введена Банка России от 14.04.2022 «О временных требованиях к деятельности страховых организаций, обществ взаимного страхования и негосударственных пенсионных фондов». 
25 Согласно требованиям Положения Банка России от 10.01.2020 № 710-П «Об отдельных требованиях к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков» (Положение № 710-П), с 01.01.2023 — Положения Банка России от 16.11.2021 № 781-П «О требованиях к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков» (Положение № 781-П).
26 Норма закреплена Банка России от 29.04.2022 «Об уровнях кредитных рейтингов, устанавливаемых в соответствии с Положением Банка России от 10 января 2020 года № 710-П».
27 Норма закреплена Указанием Банка России от 22.09.2022 № 6252-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 16 ноября 2021 года № 781-П «О требованиях к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков».
 

2022-12-13 18:14:00

Банк России Новости: Банк России закрепляет требования к выплате инвестиционного дохода по страхованию жизни

2022-12-13 16:51:48

Банк России Пресс-релизы: Частичная отмена послаблений и новые меры поддержки для инфраструктурных организаций финансового рынка в 2023 году (13.12.2022)

С начала 2022 года Банк России предоставил организаторам торговли, клиринговым организациям, центральным контрагентам, депозитариям, регистраторам, специализированным депозитариям, операторам информационных систем, в которых выпускаются цифровые финансовые активы, операторам обмена цифровых финансовых активов, операторам инвестиционных платформ, операторам финансовых платформ, а также кредитным рейтинговым агентствам (далее при совместном упоминании — ИОФР) значительный пакет временных регуляторных и надзорных послаблений, призванных минимизировать нагрузку на указанные организации в условиях нестабильной экономической и геополитической ситуации.
Анализ практики применения введенных послаблений позволяет констатировать, что в целом принятые Банком России меры сгладили негативный эффект введенных недружественными иностранными государствами ограничений, а также позволили этим организациям адаптироваться к новым условиям.
В связи с этим Банк России планирует продлить только те послабления, по которым сохраняются факторы, ранее обусловившие их введение, а также те, в отношении которых подтверждена необходимость продления со стороны участников рынка. Дополнительно Банк России планирует предусмотреть послабления для облегчения признания участниками рынка возможных потерь.
Меры планируется реализовать до конца 2022 — начала 2023 года. Совет директоров Банка России примет соответствующие решения в рамках специальных полномочий1. Кроме того, будут изданы информационные письма, а также внесены изменения в нормативные акты. Дополнительная информация будет доведена до участников рынка после принятия соответствующих решений.
Послабления, которые не будут продлены после 2022 года:
В отношении всех ИОФР:
возможность фиксации валютных курсов, стоимости, в том числе справедливой, ценных бумаг и имущества; решение о неприменении мер воздействия при необеспечении соблюдения требований по информационной безопасности и операционной надежности; возможность не раскрывать финансовую отчетность, за отдельными исключениями; в отношении организаторов торговли, клиринговых организаций, центральных контрагентов:
решение о неприменении мер воздействия в отношении центральных контрагентов при нарушении ими отдельных требований по предоставлению плана восстановления финансовой устойчивости; решение о неприменении мер воздействия в отношении организаторов торговли при необеспечении соблюдения величины норматива достаточности собственных средств; решение о неприменении мер воздействия в отношении несоблюдения организаторами торговли правил организованных торгов, центральными контрагентами и клиринговыми организациями — правил клиринга; решение о неприменении мер воздействия в отношении организаторов торговли, получивших с 01.12.2021 лицензию на осуществление деятельности по организации торгов2: в случае ненаправления ими в Банк России информации о ходе торгов; в случае направления прочей биржевой информации (о заявках, договорах, об итогах торгов и так далее) посредством личного кабинета; в отношении депозитариев, регистраторов, специализированных депозитариев:
право депозитариев и регистраторов не раскрывать расчет собственных средств; право депозитариев и регистраторов при расчете собственных средств учитывать выплаты по иностранным долговым ценным бумагам, заблокированным в европейских депозитарно-клиринговых организациях из-за ограничительных мер; решение о неприменении мер воздействия в отношении депозитариев: при нарушении установленного законодательством срока осуществления зачисления/списания ценных бумаг при расхождениях с российскими депозитариями; при несоответствии иностранной организации, в которой депозитарию открыт счет лица, действующего в интересах других лиц, для учета прав на ценные бумаги, представляемые российскими депозитарными расписками, или на ценные бумаги иностранных эмитентов при их публичном размещении/обращении в Российской Федерации, установленным Банком России критериям3; при нарушении продолжительности операционного дня депозитария; при нарушении депозитариями4 установленных требований к собственным средствам; решение о неприменении мер воздействия в отношении регистраторов при нарушении установленных требований к собственным средствам; решение о неприменении мер в отношении специализированных депозитариев: за выдачу согласий на совершение: УК открытых ПИФ операций, которые повлекут нарушение требований к размеру подушки ликвидности5, при условии, что такое нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов или действий УК, направленных на снижение возможных рисков или убытков владельцев инвестиционных паев; УК ПИФ операций, которые повлекут превышение лимита концентрации на одно юридическое лицо в связи с увеличением доли в составе активов ПИФ денежных средств на счетах и во вкладах (депозитах) и (или) прав требований по договору о брокерском обслуживании не более чем на 50%, при условии, что такое нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов или действий УК, направленных на снижение возможных рисков или убытков владельцев инвестиционных паев; НПФ и УК НПФ сделок по продаже активов на внебиржевом рынке при отсутствии возможности совершения указанных сделок на биржевом рынке для исполнения обязательств перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами в связи с недостаточностью денежных средств в составе пенсионных накоплений (пенсионных резервов); за нарушение срока осуществления контроля за расчетом стоимости чистых активов (СЧА) ПИФ и расчетной стоимости инвестиционного пая при условии осуществления контроля не позднее 5 рабочих дней после дня, по состоянию на который должны осуществляться расчеты указанных показателей; за нарушение обязанности по уведомлению Банка России о выявленных нарушениях УК и НПФ обязанности по предоставлению специализированному депозитарию копий «нулевых выписок»; действие рекомендации специализированным депозитариям не применять последствия, предусмотренные договором об оказании услуг специализированного депозитария, в отношении страховщиков, не обеспечивающих в полном объеме своевременное предоставление документов; в отношении операторов инвестиционных платформ, операторов финансовых платформ и кредитных рейтинговых агентств:
решение о неприменении мер воздействия при необеспечении соблюдения размера (минимального размера) собственных средств (капитала); решение о неприменении мер воздействия за нарушение (не более чем на 30 календарных дней) срока представления отчетности. Послабления, которые будут продлены (в том числе в модифицированном формате): 
В отношении ИОФР (с учетом применимости послаблений):
 право не раскрывать чувствительную к санкционным рискам информацию, в том числе содержащуюся в финансовой отчетности: о реорганизации, структуре собственности, членах органов управления и иных должностных лицах ИОФР, о лицах, контролирующих ИОФР, о существенных фактах, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность ИОФР, реорганизуемых в форме слияния, присоединения и преобразования, до 01.07.2023; информацию, содержащуюся в примечаниях к бухгалтерской (финансовой), консолидированной финансовой отчетности ИОФР и аудиторских заключениях к указанной отчетности, до 31.12.2023; возможность для ИОФР использовать для целей нормативных актов Банка России рейтинги кредитоспособности международных рейтинговых агентств, зафиксированные по состоянию на 01.02.2022, не позже 01.07.2023; в отношении организаторов торговли, клиринговых организаций, центральных контрагентов:
решение о неприменении мер воздействия в отношении организаторов торговли товарами до 31.12.2023: за несоблюдение требования по уведомлению Банка России о нестандартных сделках (заявках) в рамках Федерального закона № 224-ФЗ6 через удаленный терминал Банка России при направлении указанных уведомлений посредством личного кабинета (в отношении торговых систем); за нарушение срока предоставления информации в Банк России о существенных отклонениях параметров торгов при предоставлении указанной информации не позднее рабочего дня, следующего за днем их выявления; решение о предоставлении квалифицированным центральным контрагентам права открывать счета и размещать временно свободное имущество в иностранных инфраструктурных организациях и в банках-нерезидентах, не удовлетворяющих нормативно установленным требованиям по рейтингу, при условии оценки таких организаций в рамках системы управления рисками и соблюдении совокупности коэффициентов, лимитирующих концентрацию размещенного в них имущества; в отношении депозитариев, регистраторов, специализированных депозитариев:
право не раскрывать до 31.12.2023 чувствительную к санкционным рискам информацию о существенных судебных спорах депозитариев и регистраторов, их дочерних и зависимых обществ, решения по которым могут существенным образом повлиять на финансовое положение или хозяйственную деятельность депозитариев и регистраторов; решение о неприменении мер воздействия в отношении депозитариев за нарушение установленного законодательством срока осуществления зачисления/списания ценных бумаг исключительно при расхождениях с вышестоящими иностранными депозитариями до 31.12.2023; отдельные требования к составлению специализированными депозитариями отчетности по форме 04208727 в случае отсутствия у них данных о стоимости актива, величине обязательства акционерного (паевого) инвестиционного фонда, в том числе по причине отсутствия у специализированного депозитария отчета оценщика до 31.03.2023 (далее будет закреплено в новой редакции нормативного акта Банка России о порядке составления и представления отчетности); допустимость однократного направления специализированными депозитариями уведомлений о выявлении нарушений в деятельности УК, выразившихся в невозможности определения УК ПИФ стоимости чистых активов ПИФ, которая явилась причиной приостановления выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев, до 31.12.2023; решение об альтернативном порядке выплат по еврооблигациям через российские депозитарии без привлечения иностранных организаций до 31.12.2023 (далее будет закреплено на уровне нормативного акта Банка России). Банком России уже продлено8 до 31.12.2023 неприменение мер воздействия к депозитариям, оказывающим услуги по учету прав на ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенных к публичному размещению и (или) публичному обращению в РФ, в случае несоответствия их требованиям к сроку осуществления депозитарной деятельности.
Новые меры, направленные на поддержку ИОФР:
В отношении центральных контрагентов и расчетных депозитариев:
«Рассрочка» для центральных контрагентов и расчетных депозитариев на пять лет9 (при этом компании могут использовать более высокий темп резервирования) — по 31.12.2027 — по созданию резервов на возможные потери по полностью заблокированным собственным активам, на распоряжение которыми из-за санкций наложены явные ограничения и по которым нет альтернативных источников возмещения (корсчета, межбанковские кредиты, иные требования к иностранным банкам, кредиты и прочие требования (в том числе из облигаций) к заемщикам из стран, которые ввели блокирующие санкции, вложения в дочерние организации в этих странах, совершенные платежи по еврооблигациям, которые заблокированы в Euroclear/Clearstream, а также валютные счета в НРД). В отношении заблокированных активов клиентов центральных контрагентов и расчетных депозитариев создание резервов на возможные потери не требуется ввиду наличия в договорах, заключаемых НРД с клиентами, положений, предусматривающих возможность неисполнения поручений клиентов при наличии фактора блокирования (ограничения в использовании) соответствующих клиентских средств.
При этом «рассрочка» не будет предоставляться по прочим активам с ограничениями на использование (еврооблигациям, конечными должниками по которым являются российские юридические лица, российским государственным еврооблигациям и кредитам нерезидентам, выданным в валютах недружественных стран, по которым существуют проблемы с обслуживанием из-за действий платежных агентов), где предусмотрены альтернативные механизмы возмещения (например, платежи в рублях в пользу российских держателей, выпуск замещающих рублевых облигаций).
«Рассрочка» предполагает, что в течение пяти лет центральные контрагенты и расчетные депозитарии должны будут равномерно снижать чистый (то есть за вычетом резервов) объем заблокированных активов. Таким образом, они смогут снизить его, либо постепенно резервируя эти активы, либо за счет их урегулирования (например, взаимозачета требований и обязательств, где возможно; выделения таких активов в отдельное юридическое лицо).
При использовании «рассрочки» стоимость активов в бухгалтерском учете должна быть зафиксирована в рублях по курсу, определяемому в порядке, установленном нормативным актом Банка России по бухгалтерскому учету заблокированных активов, — это позволит в дальнейшем избежать «бумажного» результата (прибыли или убытка) от переоценки.
Одновременно по 31.12.2023 собственные активы, с которыми из-за санкций ограничено совершение операций или сделок, в том числе полностью или частично заблокированные, будут исключаться из расчета нормативов ликвидности центральных контрагентов и расчетных депозитариев, а в расчет нормативов достаточности капитала указанных организаций будут включаться с риск-весом 100%. В то же время при расчете указанных нормативов не учитываются средства клиентов, перечисленные на корреспондентские счета центральных контрагентов и расчетных депозитариев в организациях в иностранных юрисдикциях и заблокированные указанными организациями в связи с действием мер ограничительного характера, ввиду наличия в заключаемых с ними договорах положений, предусматривающих возможность неисполнения поручений клиентов ввиду блокирования (ограничения в использовании) соответствующих клиентских средств.
Одновременно проводится работа в целях закрепления соответствующих норм в регулировании.
При использовании «рассрочки» центральные контрагенты и расчетные депозитарии не осуществляют выплату дивидендов до момента окончания формирования резерва в полном объеме;
в отношении депозитариев и регистраторов:
 вводится право не раскрывать до 31.12.2023 при наличии санкционных рисков: перечень регистраторов и депозитариев, в том числе иностранных, в которых депозитарию открыты лицевые счета (счета депо) номинального держателя; перечень реестров владельцев ценных бумаг, эмитенты которых осуществляют хозяйственную деятельность на присоединенных к РФ территориях, находящихся на обслуживании у регистратора; перечень эмитентов (УК ПИФ и перечень эмитентов (УК ПИФ и доверительных управляющих ипотечным покрытием ипотечных сертификатов участия), осуществляющих хозяйственную деятельность на присоединенных к Российской Федерации территориях, выполняющих по договору функции регистратора по приему и передаче документов; будет предоставлена возможность для депозитариев и регистраторов, не являющихся кредитными организациями10, постепенно в течение 2023 года дисконтировать стоимость заблокированных активов в целях расчета собственных средств. Банком России проведена оценка влияния объемов заблокированных активов на требования к финансовой устойчивости, полученные результаты показали отсутствие системного эффекта на участников рынка с точки зрения влияния потенциальных потерь по указанным активам на финансовую устойчивость организаций. Вместе с тем в целях сглаживания негативного влияния от признания потерь в отношении полностью заблокированных активов и в условиях отмены регуляторных послаблений Банком России в отношении депозитариев и регистраторов принято решение о возможности поэтапного в течение 2023 года дисконтирования таких активов при расчете собственных средств. При этом прочие активы с ограничениями на использование (например, по еврооблигациям, конечными должниками по которым являются российские юридические лица, по которым существуют проблемы с обслуживанием из-за действий платежных агентов), где предусмотрены альтернативные механизмы возмещения (например, выпуск замещающих рублевых облигаций), будут приниматься к расчету собственных средств в стандартном режиме. Заблокированные активы клиентов не учитываются в расчете собственных средств депозитариев и регистраторов в случае наличия в договорах, заключаемых с клиентами, положений, предусматривающих возможность неисполнения поручений клиентов при наличии фактора блокирования (ограничения в использовании) соответствующих клиентских средств. При использовании такого подхода стоимость активов в бухгалтерском учете должна быть зафиксирована в рублях по курсу, определяемому в порядке, установленном нормативным актом Банка России по бухгалтерскому учету заблокированных активов, — это позволит в дальнейшем избежать «бумажного» результата (прибыли или убытка) от переоценки. Компании смогут воспользоваться указанным подходом, если ими в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 не принято решение о выплате дивидендов (распределении прибыли); в отношении операторов информационных систем, в которых выпускаются цифровые финансовые активы, а также лиц, выпускающих цифровые финансовые активы:
 вводится право не раскрывать до 01.07.2023 чувствительную к санкционным рискам информацию о бенефициарном владельце лица, выпускающего цифровые финансовые активы; в отношении операторов финансовых платформ, не совмещающих свою деятельность с иными видами деятельности некредитных финансовых организаций:
не будут применяться отдельные нормативные акты Банка России по вопросам бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности до 31.12.2023. 1 Проект федерального закона № 222860-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» принят Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации в первом чтении и готовится к рассмотрению во втором чтении.
2 В связи с вступлением в силу с 18.09.2022 соответствующих положений Указания Банка России от 17.05.2022 № 6140-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 17 октября 2014 года № 437-П «О деятельности по проведению организованных торгов».
3 В связи с проведением работы по пересмотру подходов, установленных Указанием Банка России от 11.11.2019 № 5311-У.
4 Не совмещающими депозитарную деятельность с другими видами лицензируемой деятельности, за исключением деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг и деятельности специализированного депозитария.
5 Пункт 2.9 Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов».
6 Федеральный закон от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
7 Справка о стоимости чистых активов, в том числе стоимости активов (имущества), акционерного инвестиционного фонда (ПИФ).
8 Информационное письмо Банка России от 15.11.2022 № ИН-018-34/132 «О неприменении мер к депозитариям, осуществляющим учет прав на ценные бумаги иностранных эмитентов».
9 Год 31.12.23 до 31.12 24 до 31.12.25 до 31.12.26 до 31.12.27 Резерв не менее 20% 40% 60% 80% 100% 10 В отношении депозитариев и регистраторов, являющихся кредитными организациями, планируется применять подход, предусмотренный для кредитных организаций.

2022-12-13 13:42:10

Банк России Пресс-релизы: Регуляторные послабления и новые меры поддержки для дилеров, брокеров, форекс-дилеров, негосударственных пенсионных фондов, управляющих и управляющих компаний (13.12.2022)

Банк России в 2022 году в целях обеспечения стабильности рынка финансовых посредников, коллективных инвестиций предоставил финансовым организациям значительные меры поддержки, включая регуляторные послабления, направленные на сохранение финансовой устойчивости участников рынка, их способности исполнять свои обязательства перед клиентами, снижение влияния дальнейших потенциальных санкционных рисков.
По результатам оценки ситуации на финансовом рынке с учетом ее постепенной стабилизации, снижения волатильности, адаптации финансовых организаций к функционированию в новых условиях Банк России принял решение о необходимости (об отсутствии необходимости) продления отдельных мер поддержки, реализованных Банком России в 2022 году и прекращающих свое действие с 01.01.2023, а также об установлении дополнительных мер.
Совет директоров Банка России в рамках специальных полномочий1 примет соответствующие решения до конца 2022 года. Также будут изданы информационные письма и нормативные акты. Дополнительная информация будет доведена до участников рынка после принятия решений.
1. Банк России предоставит возможность дилерам, брокерам, форекс-дилерам, управляющим (далее — профессиональные участники) и управляющим компаниям постепенно в течение 2023 года формировать резервы по заблокированным активам (дисконтировать их стоимость) в целях расчета норматива достаточности капитала и расчета собственных средств, при этом заблокированные активы должны быть исключены из расчета норматива краткосрочной ликвидности.
Банк России провел оценку влияния объемов заблокированных активов на требования к финансовой устойчивости. Полученные результаты показали отсутствие системного эффекта на участников рынка с точки зрения воздействия потенциальных потерь по указанным активам на финансовую устойчивость организаций.
В целях сглаживания негативного влияния от признания потерь в отношении полностью заблокированных активов и в условиях отмены регуляторных послаблений Банк России в отношении профессиональных участников и управляющих компаний принял решение о возможности поэтапного в течение 2023 года формирования по заблокированным активам расчетного резерва на возможные потери в рамках норматива достаточности капитала и поэтапном их дисконтировании при расчете собственных средств.
При использовании указанного подхода стоимость активов в бухгалтерском учете должна быть отражена в рублях по курсу, определяемому в порядке, установленном нормативным актом Банка России по бухгалтерскому учету заблокированных активов.
Компании смогут воспользоваться «рассрочкой», если ими в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 не принято решение о выплате дивидендов (распределении прибыли).
При расчете брокером норматива краткосрочной ликвидности заблокированные активы не подлежат включению в расчет.
2. Меры, которые будут продлены (в том числе в модифицированном формате):
— возобновление обязательного раскрытия финансовой отчетности, за исключением содержащейся в ней чувствительной к санкционным рискам информации, — с 01.01.2023 (финансовая отчетность за 2022 год также подлежит раскрытию);
— право не раскрывать информацию, предусмотренную решением Совета директоров Банка России от 14.04.20222, — до 31.12.2023, а также информацию, предусмотренную решением Совета директоров Банка России от 18.03.20223, о структуре собственности, членах органов управления и иных должностных лицах профессионального участника, управляющей компании (УК) и негосударственного пенсионного фонда (НПФ), о реорганизации указанных некредитных финансовых организаций, о лицах, контролирующих НПФ, — до 01.07.2023;
— неприменение мер воздействия за нарушение требований к программам автоследования и автоконсультирования — до 01.04.2023;
— неприменение мер воздействия в отношении управляющих за неприведение инвестиционного портфеля клиента в соответствие с его инвестиционным профилем в случае отсутствия юридической и (или) фактической возможности — до 01.04.2023;
— допустимость однократного направления руководителями УК паевых инвестиционных фондов (ПИФ) в Банк России уведомлений о нарушении, выразившемся в невозможности определения УК ПИФ стоимости чистых активов (СЧА) ПИФ, которая явилась причиной приостановления выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев, — по 31.12.2023;
— неприменение мер воздействия к УК закрытых ПИФ для квалифицированных инвесторов за нарушение требования о приведении правил доверительного управления (ПДУ) в соответствие с новыми требованиями — до 01.04.2023;
— приостановление течения сроков устранения несоответствия структуры активов ПИФ требованиям Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У4 на период невозможности определения стоимости активов ПИФ по причинам, не зависящим от УК ПИФ (неприменение мер воздействия), — по 31.12.2023;
— неприменение УК биржевых ПИФ, в состав активов которых входят иностранные ценные бумаги, требования в части минимальной периодичности определения расчетной цены одного инвестиционного пая не реже одного раза каждые 15 секунд при условии определения такой цены не реже одного раза каждые 30 минут — по 31.12.2023;
— неприменение мер воздействия в отношении НПФ за нарушение сроков осуществления пенсионных выплат на счета, открытые за пределами Российской Федерации, в случае отсутствия юридической и (или) фактической возможности — по 31.12.2023;
— порядок расчета лимита финансового рычага для НПФ в отношении активов портфеля пенсионных накоплений НПФ: в лимите не учитываются активы, полученные по сделкам репо, запрет распоряжения которыми установлен не только условиями сделок, но и инвестиционными декларациями НПФ (неприменение мер воздействия) — до 01.07.2023;
— временные требования к деятельности УК и НПФ в связи с размещением замещающих облигаций, в частности установление права приобретать и удерживать в составе активов ПИФ (пенсионных резервов) замещающие облигации вместо еврооблигаций, которые входили в состав активов ПИФ (пенсионных резервов), в случае несоответствия таких облигаций отдельным требованиям к составу и структуре их активов — по 31.12.2023;
— возможность использования рейтингов кредитоспособности. По облигациям, выпущенным иностранной организацией специального назначения и приобретенным до 25.02.2022, разрешается использовать рейтинги национальных рейтинговых агентств, присвоенные российской компании, в интересах которой выпущены такие облигации. При отсутствии рейтингов указанной российской компании сохраняется временная возможность использовать рейтинг такой облигации либо ее эмитента по состоянию на 01.02.2022 — по 31.12.2023.
3. Меры, которые не будут продлены после 2022 года:
— фиксация валютных курсов, стоимости ценных бумаг, ставок риска при применении нормативных актов Банка России (для целей бухгалтерского учета и пруденциального регулирования);
— увеличение сроков исполнения предписаний и запросов надзорного характера, направляемых в адрес участников финансового рынка;
— неприменение мер воздействия за нарушение нормативов краткосрочной ликвидности, достаточности капитала (НКЛ, НДК);
— неприменение мер воздействия за нарушение требований, направленных на выявление конфликта интересов;
— временные требования к расчету брокером нормативов покрытия риска при исполнении поручений и изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного брокером к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска (уменьшение размера кредитного плеча);
— неприменение мер воздействия в отношении УК и НПФ за нарушения ими обязанности по предоставлению специализированному депозитарию копий «нулевых выписок», а также в отношении УК за нарушение обязанности по информированию Банка России о вышеуказанных нарушениях;
— неприменение мер воздействия в отношении УК и НПФ за нарушение требования в части принятия к расчету размера собственных средств денежных средств на расчетных счетах и депозитов в кредитных организациях, являющихся аффилированными лицами, соответственно, УК и НПФ, в случае если в отношении указанных кредитных организаций введены санкции;
— неприменение мер воздействия в отношении УК отрытых ПИФ за нарушение требований к размеру подушки ликвидности5 при условии, что такое нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов или действий УК, направленных на снижение возможных рисков или убытков владельцев инвестиционных паев;
— неприменение мер воздействия в отношении УК ПИФ за превышение лимита концентрации на одно юридическое лицо в связи с увеличением доли в составе активов ПИФ денежных средств на счетах и во вкладах (депозитах) и (или) прав требований по договору о брокерском обслуживании не более чем на 50% при условии, что такое нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов или действий УК, направленных на снижение возможных рисков или убытков владельцев инвестиционных паев;
— порядок расчета лимита финансового рычага для УК в отношении активов ПИФ: в лимите не учитываются активы, полученные по сделкам репо, запрет распоряжения которыми установлен не только условиями сделок, но и инвестиционными декларациями ПИФ (неприменение мер воздействия);
— неприменение мер воздействия в отношении УК ПИФ за подготовку и созыв общего собрания владельцев инвестиционных паев по вопросам утверждения изменений и дополнений в ПДУ, направленных на минимизацию негативного эффекта ограничительных мер, в сокращенные сроки;
— неприменение мер воздействия в отношении УК закрытых ПИФ для квалифицированных инвесторов за нарушение срока определения СЧА при условии ее определения УК не позднее трех рабочих дней, следующих за днем, по состоянию на который осуществляется определение СЧА;
— регистрация изменений и дополнений в ПДУ ПИФ для неквалифицированных инвесторов, направленных на минимизацию негативного эффекта от ограничительных мер, в сокращенные сроки;
— перенос вступления в силу требований для НПФ в части ежегодной проверки актуарного заключения, раскрытия и представления по требованию заинтересованных лиц и в Банк России отчета о результатах такой проверки;
— неприменение мер воздействия в отношении УК закрытых ПИФ для квалифицированных инвесторов за нарушение требований по использованию единых методов определения стоимости активов, входящих в состав разных ПИФ и (или) акционерных инвестиционных фондов под управлением одной УК, в случае принятия решения УК о фиксации стоимости ценных бумаг;
— неприменение мер воздействия в отношении НПФ и УК НПФ за несоответствие структуры пенсионных накоплений (ПН), пенсионных резервов (ПР) установленным законодательством и нормативными актами Банка России ограничениям при условии, что такое нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов и величина несоответствия не превышает 50% от величины структурного ограничения;
— неприменение мер воздействия в отношении НПФ и УК НПФ за совершение сделок по продаже активов на внебиржевом рынке при отсутствии возможности совершения указанных сделок на биржевом рынке для исполнения обязательств перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами в связи с недостаточностью денежных средств в составе ПН (ПР);
— временные требования к деятельности НПФ, УК, а также профессиональных участников, предусматривающие, в частности, право указанных компаний при расчете собственных средств, а также НДК, НКЛ учитывать выплаты по иностранным долговым ценным бумагам, заблокированным в европейских депозитарно-клиринговых организациях из-за ограничительных мер.
   
1 Проект федерального закона № 222860-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» принят Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации в первом чтении и готовится к рассмотрению во втором чтении.
2 Решение Совета директоров Банка России о перечне информации некредитных финансовых организаций, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую некредитные финансовые организации вправе не раскрывать, и перечне информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую Банк России вправе не раскрывать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
3 Решение Совета директоров Банка России об определении перечня информации кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, а также организаций, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую кредитные организации, некредитные финансовые организации, а также организации, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, вправе не раскрывать, и перечня информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую Банк России вправе не раскрывать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
4 Указание Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов».
5 Пункт 2.9 Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов».
 

2022-12-13 10:00:00

Банк России Новости: 16 декабря в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике

2022-12-12 10:45:00

Банк России Новости: Банк России завершил формирование региональных центров защиты прав потребителей финансовых услуг

2022-12-09 17:21:00

Банк России Пресс-релизы: Состоялось заседание Национального финансового совета (09.12.2022)

Национальный финансовый совет на заседании 9 декабря 2022 года рассмотрел Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2023 год и период 2024 и 2025 годов, информацию Совета директоров Банка России по основным вопросам деятельности Банка России в III квартале 2022 года, а также доклад главного аудитора Банка России о деятельности службы главного аудитора Банка России в 2022 году.
Участники заседания обсудили пропорциональный подход к банковскому регулированию и меры по стимулированию кредитования проектов технологического суверенитета и структурной адаптации экономики. Были рассмотрены вопросы создания регуляторных основ деятельности лизинговых компаний, ход работ по созданию и развитию платформы цифрового рубля. Заслушаны доклады об итогах принятых мер по защите финансового суверенитета от недружественных действий иностранных государств, а также внедрения централизованного информационного сервиса «Платформа «Знай своего клиента» в банковском секторе.
Национальным финансовым советом также рассмотрены проекты Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации до 2030 года и Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на 2023 год и период 2024 и 2025 годов.
Национальный финансовый совет утвердил нормативные акты Банка России по вопросам ведения в Банке России бухгалтерского учета, а также общие объемы расходов на содержание служащих Банка России, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Банка России, капитальных вложений и прочих административно-хозяйственных расходов.

2022-12-09 09:48:00

Банк России Новости: Банк России утвердил базовый стандарт защиты прав и интересов клиентов инвестиционных советников

2022-12-08 18:25:00

Банк России Новости: Доклад «Региональная экономика»: компании адаптируются к внешним ограничениям, инвестиционная активность растет

2022-12-08 17:45:00

Банк России Новости: Мониторинг отраслевых финансовых потоков: объем поступлений в ноябре вырос

2022-12-08 14:04:40

Банк России Новости: Состоялась встреча руководства Банка России с представителями деловых объединений

2022-12-07 19:15:00

Банк России Новости: Страховой рынок в III квартале начал восстанавливаться

2022-12-07 19:00:00

Банк России Новости: О чем говорят тренды: стабилизация экономической активности

2022-12-07 10:00:00

Банк России Новости: Система быстрых платежей для бизнеса: вебинар Банка России

2022-12-06 18:12:00

Банк России Новости: Управление рисками аутсорсинга на финансовом рынке: доклад Банка России

2022-12-06 16:42:00

Банк России Новости: Рост числа розничных инвесторов на фондовом рынке замедлился: итоги III квартала

2022-12-05 16:37:00

Банк России Пресс-релизы: Под грифом секретно (05.12.2022)

Банк России 6 декабря 2022 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «100-летие образования в составе отечественных органов безопасности контрразведывательных подразделений» (каталожный номер 5111-0477).
Серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «3 РУБЛЯ», дата: «2022 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение главного здания ФСБ на Лубянской площади, над ним — выполненное в цвете изображение эмблемы Службы контрразведки ФСБ на матовом поле; по окружности имеется рельефная надпись, разделенная точкой: «100-ЛЕТИЕ ОБРАЗОВАНИЯ В СОСТАВЕ ОТЕЧЕСТВЕННЫХ ОРГАНОВ БЕЗОПАСНОСТИ КОНТРРАЗВЕДЫВАТЕЛЬНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ».

Боковая поверхность монеты рифленая.
Монета изготовлена качеством «пруф».
Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.

2022-12-05 15:55:00

Банк России Пресс-релизы: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (05.12.2022)

Результаты мониторинга в ноябре 2022 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада ноября — 6,98%;
II декада ноября — 7,06%;
III декада ноября — 7,30%.
Сведения о динамике результатов мониторинга на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
   
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — www.raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,84%; на срок от 91 до 180 дней — 6,80%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,65%; на срок свыше 1 года — 7,77%.
 

2022-12-02 15:30:00

Банк России Новости: Банк России провел IV Конференцию поставщиков

2022-12-02 14:30:00

Банк России Новости: Банк России выявил нелегальных операторов инвестиционных платформ

Интересные предложения банков

Хоум Кредит
до 700000 рублей
от 22.9% годовых
АТБ
до 3000000 рублей
от 12.5% годовых
Ренессанс Кредит
до 500000 рублей
от 0% годовых


Статьи